Quản trị tài chính là một trong những yếu tố then chốt quyết định sự thành bại của mỗi doanh nghiệp trong thời đại kinh tế số hiện nay. Việc hiểu rõ và áp dụng hiệu quả các chiến lược quản trị tài chính không chỉ giúp doanh nghiệp giảm thiểu rủi ro, tối ưu hóa nguồn lực mà còn tạo đà phát triển bền vững. Bài viết này, NextX – Phần mềm quản lý KPI sẽ cung cấp cái nhìn tổng quan về quản trị tài chính giúp bạn đọc có cái nhìn sâu sắc và áp dụng hiệu quả vào thực tiễn kinh doanh.
Mục lục
I. Quản trị tài chính là gì?
Quản trị tài chính (financial management) là quá trình hoạch định, tổ chức, kiểm soát và giám sát các nguồn lực tài chính của một doanh nghiệp hoặc tổ chức. Điều này nhằm đạt được các mục tiêu tài chính của mình. Mục tiêu cơ bản của quản trị tài chính trong doanh nghiệp là đảm bảo sự ổn định tài chính; tối ưu hóa nguồn lực tài chính; tăng cường hiệu suất kinh doanh và giảm thiểu rủi ro tài chính.
Quản trị tài chính không chỉ giúp doanh nghiệp tối ưu hóa lợi nhuận và giá trị cổ đông. Mà còn đảm bảo sự bền vững và khả năng phát triển trong tương lai. Việc áp dụng các chiến lược quản lý tài chính doanh nghiệp hiệu quả đòi hỏi sự hiểu biết sâu rộng về tài chính, kế toán, và các yếu tố kinh tế khác.
II. 3 loại hình chính trong quản trị tài chính
Xem thêm: Bật mí 6 chiến lược hiệu quả trong quản trị quan hệ khách hàng
Doanh nghiệp giữ chân khách hàng bằng hệ sinh thái NextX, ngoài ra:
Điểm mạnh của NextX nằm ở việc có Mobile App tiện lợi và tích hợp đa kênh. Trong đó hệ sinh thái NextX cung cấp các giải pháp All-In-One, bao gồm NextX CRM, NextX bán hàng, NextX DMS, NextX Call và NextX Loyalty.
NextX là một hệ thống CRM tiên tiến và đáng chú ý dành cho doanh nghiệp. Nó được liên tục nâng cấp và trang bị đầy đủ các tính năng hiện đại. NextX được coi là một phần mềm CRM hàng đầu, có khả năng trong phần mềm quản lý khách hàng, phần mềm chăm sóc khách hàng, phần mềm quản lý kinh doanh, phần mềm quản lý hệ thống phân phối, phần mềm DMS, phần mềm định vị nhân viên thị trường, phần mềm quản lý telesale và phần mềm tổng đài chăm sóc khách hàng. Đây là một giải pháp toàn diện dành cho các doanh nghiệp lớn và vừa.
Trong các công ty, quản trị tài chính có thể được chia thành ba loại chính: quản trị vốn lưu động; quản trị đầu tư; quản trị nguồn vốn. Mỗi loại quản trị này đóng vai trò quan trọng trong việc đảm bảo sự ổn định và phát triển bền vững của doanh nghiệp. Dưới đây là mô tả chi tiết về từng loại hình quản trị tài chính công ty:
1. Quản trị vốn lưu động
Quản trị vốn lưu động liên quan đến việc quản lý các tài sản và nợ ngắn hạn của công ty. Nhằm đảm bảo rằng doanh nghiệp có đủ khả năng thanh toán các nghĩa vụ tài chính ngắn hạn và duy trì hoạt động liên tục. Điều này bao gồm quản lý tồn kho, tiền mặt, các khoản phải thu và các khoản phải trả một cách hiệu quả. Việc quản lý tốt vốn lưu động giúp doanh nghiệp duy trì dòng tiền ổn định và tránh rơi vào tình trạng khủng hoảng tài chính ngắn hạn. Đảm bảo rằng các yếu tố này được quản lý hiệu quả sẽ giúp doanh nghiệp vận hành trơn tru. Từ đó giúp giảm thiểu rủi ro mất khả năng thanh toán.
2. Quản trị đầu tư
Quản trị đầu tư tập trung vào việc ra quyết định về đầu tư vào các dự án, tài sản hoặc công cụ tài chính. Với mục đích nhằm tối đa hóa lợi nhuận và giá trị doanh nghiệp. Các hoạt động chính trong quản trị đầu tư bao gồm phân tích và đánh giá dự án đầu tư; quản lý danh mục đầu tư; ra quyết định về tài sản cố định.
Điều này đòi hỏi doanh nghiệp phải sử dụng các công cụ phân tích tài chính như NPV (Net Present Value), IRR (Internal Rate of Return) để đánh giá tính khả thi và lợi nhuận của các dự án đầu tư. Quản trị đầu tư hiệu quả giúp doanh nghiệp tối ưu hóa việc sử dụng nguồn vốn và đạt được mục tiêu tăng trưởng dài hạn. Từ đó giúp đảm bảo rằng các khoản đầu tư mang lại lợi nhuận cao và rủi ro thấp.
3. Quản trị nguồn vốn
Quản trị nguồn vốn liên quan đến việc xác định cơ cấu vốn tối ưu của doanh nghiệp. Có nghĩa là tỷ lệ giữa vốn chủ sở hữu và vốn vay để giảm thiểu chi phí vốn và đạt được mục tiêu tài chính. Điều này bao gồm việc xác định cơ cấu vốn; quản lý nợ vay; phát hành cổ phiếu và quyết định chính sách chi trả cổ tức một cách cân nhắc.
Quản trị nguồn vốn hiệu quả giúp doanh nghiệp tối ưu hóa chi phí vốn; giảm thiểu rủi ro tài chính; đảm bảo sự ổn định tài chính. Các quyết định liên quan đến nguồn vốn không chỉ ảnh hưởng đến khả năng tài chính hiện tại của doanh nghiệp. Mà còn định hình chiến lược phát triển và khả năng cạnh tranh trong tương lai. Từ đó giúp doanh nghiệp duy trì sự linh hoạt tài chính và khả năng ứng phó với biến động thị trường.
III. Vai trò của quản trị tài chính đối với doanh nghiệp
Xem thêm: 4 tiêu chí then chốt giúp lập báo cáo quản trị thông minh hiệu quả
Quản trị tài chính đóng vai trò then chốt trong việc đảm bảo sự ổn định và phát triển bền vững của doanh nghiệp. Dưới đây là các vai trò chính của quản trị tài chính:
1. Đảm bảo sự ổn định trong tính thanh khoản
Quản trị tài chính đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì thanh khoản của doanh nghiệp. Tức khả năng chuyển đổi tài sản thành tiền mặt một cách nhanh chóng và hiệu quả. Điều này rất quan trọng để đảm bảo rằng doanh nghiệp có thể duy trì hoạt động liên tục; đáp ứng các nhu cầu tài chính ngắn hạn.
Trong những thời kỳ khó khăn như đại dịch COVID-19, nhiều doanh nghiệp đã phải đối mặt với thách thức giảm giờ làm việc; hay sự gián đoạn trong chuỗi cung ứng và sự suy giảm giá trị tài sản. Những doanh nghiệp có chiến lược quản lý thanh khoản tốt, chẳng hạn như cắt giảm các chi phí linh hoạt; duy trì dự trữ tiền mặt. Khi đó họ đã có thể duy trì sự ổn định trong khủng hoảng và tự bảo vệ khỏi áp lực tài chính.
2. Quản lý rủi ro tài chính
Quản trị tài chính đóng vai trò quan trọng trong việc bảo vệ lợi nhuận và vốn của doanh nghiệp trước những biến động không lường trước trên thị trường. Nhờ đó, doanh nghiệp có thể duy trì sự ổn định trong việc tích lũy và sử dụng nguồn vốn một cách hiệu quả.
Việc quản lý rủi ro tài chính là yếu tố then chốt để đảm bảo sự bền vững và phát triển lâu dài của doanh nghiệp. Ngoài ra, một doanh nghiệp có khả năng quản trị rủi ro tài chính tốt sẽ tạo dựng được sự tin tưởng; thu hút nhiều sự quan tâm từ các nhà đầu tư và đối tác kinh doanh. Điều này không chỉ giúp doanh nghiệp an toàn hơn trước các rủi ro tài chính mà còn củng cố vị thế của doanh nghiệp trên thị trường.
3. Hỗ trợ nhà quản trị ra quyết định
Quản trị tài chính giúp doanh nghiệp xác định và phân loại các mục tiêu tài chính cụ thể. Như lợi nhuận, thanh khoản, tăng trưởng và cấu trúc vốn. Điều này giúp doanh nghiệp xác định chiến lược tài chính phù hợp để đạt được mục tiêu đó.
Bên cạnh đó việc quản lý tài chính doanh nghiệp hiệu quả sẽ giúp hỗ trợ việc xây dựng chiến lược doanh nghiệp vững mạnh và linh hoạt. Việc theo dõi các chỉ số như chỉ số ROE (Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu); chỉ số ROA (Lợi nhuận trên tổng tài sản) giúp doanh nghiệp hiểu rõ cách nguồn lực tài chính được sử dụng và đạt được mức độ sinh lời như thế nào. Từ đó có biện pháp điều chỉnh kịp thời và thích ứng với thị trường.
4. Nâng cao giá trị cổ đông khi tối ưu cấu trúc vốn
Khả năng giảm chi phí vốn là một trong những lợi ích quan trọng nhất của quản lý tài chính công ty. Doanh nghiệp có thể chọn lựa các nguồn vốn với chi phí thấp nhất bằng cách tối ưu hóa cấu trúc vốn. Từ đó tăng cường lợi nhuận và giảm bớt gánh nặng chi phí tài chính. Chẳng hạn như việc sử dụng nguồn vốn nội địa có lãi suất thấp hơn so với vay ngoại tệ với lãi suất cao. Ngoài ra, việc duy trì mức thanh khoản hợp lý cũng giúp giảm rủi ro tài chính. Từ đó làm tăng khả năng đối mặt với cơ hội và các thách thức trong môi trường kinh doanh biến động.
5. Nâng cao hiệu suất tài chính doanh nghiệp
Hiệu suất tài chính đánh giá khả năng của doanh nghiệp trong việc quản lý; sử dụng tài chính để đạt được mục tiêu kinh doanh. Đánh giá này thường dựa trên các chỉ số và báo cáo tài chính. Như bảng cân đối kế toán, bảng lưu chuyển tiền, và bảng kết quả kinh doanh.
Thông qua việc cung cấp thông tin về hiệu suất tài chính. Việc phản ánh sức khỏe tài chính giúp nhà quản trị và các bên liên quan hiểu rõ về khả năng thanh toán nợ; khả năng sinh lời; khả năng tăng trưởng của doanh nghiệp. Thông qua đó áp dụng các chiến lược nhằm đảm bảo rằng tiền mặt; tối ưu hóa việc sử dụng nguồn lực tài chính; các nguồn vốn khác đáp ứng đầy đủ nhu cầu kinh doanh và tối ưu hóa lợi nhuận.
IV. Nguyên tắc trong quản trị tài chính cho doanh nghiệp
Xem thêm: 6 nhóm chỉ số tài chính quan trọng khi đánh giá sức khỏe doanh nghiệp
1. Trade-off: Mối quan hệ giữa rủi ro và lợi nhuận
Mỗi quyết định đầu tư hoặc tài trợ của doanh nghiệp đều mang theo một mức độ rủi ro nhất định. Để đảm bảo lợi nhuận từ các quyết định này, việc đánh giá; kiểm soát rủi ro một cách hiệu quả là một nguyên tắc quan trọng mà mọi nhà quản trị tài chính hoặc chuyên viên đều cần hiểu rõ.
2. Yếu tố lạm phát tiền tệ
Trong kinh doanh, sự biến động của lạm phát tiền tệ có thể tác động đến quyết định đầu tư của doanh nghiệp và giá trị thực của các dự án. Không chỉ đơn giản là về khía cạnh tiềm năng lợi nhuận; mà còn về việc giá trị của tiền tệ có thể thay đổi theo thời gian. Việc dự đoán và đánh giá tác động của yếu tố này là rất quan trọng. Nhằm mục đích đảm bảo rằng các quyết định đầu tư được đề xuất; thực hiện dựa trên một cơ sở thông tin chính xác. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi ích cho doanh nghiệp.
3. Tác động của chính sách thuế
Chính sách thuế của Nhà nước có thể khuyến khích; hoặc hạn chế sự phát triển của các lĩnh vực và ngành nghề. Nhà nước sử dụng các biện pháp thuế để định hướng và ổn định các hoạt động kinh tế theo hướng có lợi cho xã hội và người tiêu dùng. Cũng như để kiềm chế sự phát triển của những lĩnh vực mà họ xem là không có lợi cho cộng đồng.
Mặc dù thuế có thể được sử dụng như một đòn bẩy để thúc đẩy hoạt động kinh doanh. Nhưng cũng có thể tạo ra các rào cản làm khó khăn cho sự phát triển của doanh nghiệp trên thị trường. Vì vậy, trong quá trình đầu tư và kinh doanh, nhà đầu tư cần xem xét kỹ lưỡng để lựa chọn các ngành nghề phù hợp với chính sách thuế của Nhà nước.
4. Sử dụng đòn bẩy tài chính
Trong quá trình phát triển kinh doanh, việc chỉ dựa vào nguồn vốn hạn chế từ chủ sở hữu có thể làm giảm cơ hội mở rộng; tận dụng các cơ hội mới trên thị trường. Để tối ưu hóa lợi nhuận và đảm bảo sự bền vững, doanh nghiệp cần sử dụng các nguồn vốn khác nhau. Việc này có thể bao gồm cả vốn vay và đòn bẩy tài chính.
Nếu không được quản lý và kiểm soát một cách cẩn thận, việc vay nợ; hoặc sử dụng các phương thức tài chính khác có thể đặt doanh nghiệp vào tình trạng nợ nần quá mức. Điều này sẽ khiến doanh nghiệp gặp khó khăn trong việc trả nợ và duy trì hoạt động kinh doanh. Do đó việc sử dụng đòn bẩy tài chính một cách có hiệu quả là rất quan trọng. Điều này để đảm bảo sự ổn định của doanh nghiệp trên thị trường.
5. Lập kế hoạch cho phương án dự phòng
Để đảm bảo rằng mọi hoạt động của họ diễn ra một cách suôn sẻ; không bị gián đoạn bởi các tình huống khẩn cấp không lường trước được, doanh nghiệp cần phải sẵn sàng với các phương án dự phòng. Điều này bao gồm việc duy trì các quỹ tiết kiệm dự phòng để có thể sử dụng cho các dịch vụ bảo hiểm. Từ đó giúp họ phòng tránh và quản lý những tác động của rủi ro một cách hiệu quả.
V. Một số lưu ý trong quản trị tài chính cho công ty vừa và nhỏ
- Trong trường hợp doanh nghiệp có quy mô nhỏ hoặc là Startup với dưới 10 nhân sự. Chủ doanh nghiệp có thể tự mình đảm nhiệm vai trò quản lý tài chính.
- Đối với các doanh nghiệp vừa mới thành lập, việc thiết lập; thực hiện các chính sách kiểm tra sổ sách nội bộ là cần thiết.
- Báo cáo dòng tiền hàng tháng cần phải được cập nhật đúng thời hạn và được theo dõi một cách đều đặn.
- Việc lập các báo cáo tài chính hàng tháng giúp dễ dàng đưa ra các giải pháp xử lý vấn đề kịp thời.
- Mở một tài khoản kinh doanh riêng cho doanh nghiệp là lựa chọn tốt nhất. Tránh việc trộn lẫn với tài khoản cá nhân của chủ sở hữu, điều này cũng giúp tăng tính minh bạch về dòng tiền trong tổ chức.
- Nhà lãnh đạo, thậm chí chính chủ doanh nghiệp, có thể xem xét tham gia các khóa học về tài chính. Kiến thức này rất hữu ích trong việc lập báo cáo tài chính; theo dõi dòng tiền; tránh trường hợp bị truy thu thuế hoặc gặp phải các vấn đề về lãi ảo.
VI. Kết luận về quản trị tài chính
Tóm lại, quản trị tài chính không chỉ là việc quản lý dòng tiền. Mà còn bao gồm cả việc lập kế hoạch; phân tích và kiểm soát tài chính để đảm bảo sự ổn định và phát triển của doanh nghiệp. Hiểu rõ và thực hiện tốt các nguyên tắc và chiến lược quản trị tài chính sẽ giúp doanh nghiệp không chỉ vượt qua các thách thức. Mà còn nắm bắt được các cơ hội tăng trưởng trong môi trường kinh doanh đầy biến động. Hy vọng Trang tin NextX đã giúp bạn có thêm kiến thức và công cụ hữu ích để nâng cao hiệu quả quản lý tài chính doanh nghiệp của mình.
|
NextX là nền tảng phần mềm CRM toàn diện nhất dành cho việc chăm sóc và quản lý khách hàng hiện nay. Với hơn 3.000 khách hàng trên toàn quốc, hệ thống con đa dạng nhất thị trường, hệ thống chức năng All-in-One giúp giải quyết được hầu hết các vấn đề doanh nghiệp gặp phải. HỆ THỐNG GIẢI PHÁP HỖ TRỢ >>Giải pháp chính: Phần mềm CRM cho giáo dục đào tạo Phần mềm CRM cho du lịch lữ hành Phần mềm CRM cho vận tải logistic >>Phòng Marketing: >>Phòng kinh doanh: Phần mềm định vị nhân viên thị trường >>Phòng nhân sự: Phần mềm gọi điện cuộc gọi cho telesale >>Phòng hỗ trợ khách hàng: Loyalty App – app chăm sóc khách hàng Phần mềm tổng đài chăm sóc khách hàng Call Center Phần mềm tổng đài ảo Call Center >>Phòng hệ thống phân phối: Phần mềm quản lý hệ thống phân phối HỆ THỐNG GIẢI PHÁP QUẢN LÝ – ĐIỀU HÀNH HỆ THỐNG GIẢI PHÁP BÁN HÀNG |
