Trong thế giới của đầu tư tài chính, việc tránh sai lầm không chỉ là một nhiệm vụ mà là một chiến lược sống còn. Những quyết định đầu tư sai lầm có thể gây ra những hậu quả đáng kể đối với tài sản cá nhân và mục tiêu tài chính của bạn. Hãy cùng NextX – Phần mềm CRM khám phá những thách thức và những “bẫy” phổ biến mà nhà đầu tư thường xuyên gặp phải. Kiến thức này sẽ giúp bạn sẽ có được cái nhìn tổng quan về cách tránh những sai lầm đắt giá này để bảo vệ và phát triển tài sản của mình.
Mục lục
Đầu tư tài chính là gì?
Đầu tư tài chính là quá trình sử dụng tiền hoặc tài sản để mua các loại tài sản có khả năng sinh lời trong tương lai. Mục tiêu chính của việc đầu tư là tăng giá trị của nguồn lực tài chính ban đầu; thông qua việc chọn lựa các cơ hội đầu tư có khả năng sinh lời. Các loại tài sản đầu tư có thể bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ đầu tư, đầu tư bất động sản, và nhiều tùy chọn khác.
Người đầu tư thường hy vọng rằng việc đưa tiền vào các loại tài sản này sẽ mang lại lợi nhuận trong tương lai. Bằng cách tận dụng tăng giá trị của tài sản; hoặc thông qua việc nhận cổ tức và lợi nhuận từ đầu tư. Tuy nhiên, đầu tư luôn đi kèm với rủi ro. Và không có đầu tư nào là hoàn toàn an toàn.
Các quyết định đầu tư đòi hỏi sự nắm bắt thông tin; hiểu biết về thị trường và kỹ năng đánh giá rủi ro. Người đầu tư thường phải xem xét mục tiêu tài chính cá nhân; thời gian đầu tư; và mức độ chấp nhận rủi ro để xây dựng một chiến lược đầu tư hiệu quả.
Những sai lầm trong đầu tư tài chính dễ mắc phải
Xem thêm: 6+ Bí kíp tìm vốn khởi nghiệp kinh doanh thành công dành cho bạn
Mục tiêu chung của chiến lược đầu tư tài chính là giảm thiểu rủi ro. Tối đa hóa lợi nhuận hoặc tạo ra kịch bản đầu tư ổn định nhất. Tuy nhiên, dù chiến lược có tốt đến đâu thì vẫn có những rủi ro; nếu nó không được hiểu và áp dụng đúng cách. Vậy những lỗi thường gặp nhất khi đầu tư là gì? Trong bài viết này, chúng ta hãy cùng điểm qua những lỗi thường gặp và cách khắc phục bằng NextX.
Sai lầm bỏ bừa trứng vào nhiều rổ
Chiến lược “đa giỏ” khuyến khích các nhà đầu tư dàn trải vốn; và đa dạng hóa danh mục đầu tư vào các lĩnh vực khác nhau. Thay vì phân tán rủi ro thông qua một kênh duy nhất. Quan điểm trên không sai nhưng vẫn thiếu những ý bổ sung. Vì vậy, yêu cầu để chiến thuật này đạt hiệu quả là bạn phải bỏ trứng vào nhiều rổ; nhưng những rổ đó phải ở trên sân có nền tảng tốt nhất.
Điều cơ bản đầu tiên: Hiểu ngành của bạn
Bạn có thể tìm thấy các kênh đầu tư mạnh mẽ bằng cách tổ chức các loại hình đầu tư của mình theo thang hiểu biết mà bạn tự đánh giá. Ví dụ: tôi đánh giá kiến thức về chứng khoán 9/10 điểm; bất động sản 5/10 điểm; vàng 6/10 điểm và tiền điện tử 7/10 điểm. Do đó, cổ phiếu và tiền điện tử là hai kênh mà bạn nên ưu tiên phân bổ đầu tư của mình. Nếu bạn muốn đầu tư vào danh mục không phải thế mạnh của mình; giải pháp đơn giản nhất là tìm một cố vấn chuyên nghiệp hoặc một nhà đầu tư dài hạn có uy tín.
Sự quen thuộc khi đầu tư tài chính
Ngoài ra, đầu tư vào các công ty gần nhất với lĩnh vực chuyên môn của bạn. Hoặc công ty mà bạn làm việc có thể nâng cao hiệu quả của bạn trong việc “đổ trứng vào nhiều giỏ”. Ví dụ, nếu bạn làm việc trong ngành công nghệ; bạn chắc chắn biết cách các công ty công nghệ hoạt động và những cơ hội kinh doanh mà họ mang lại. Từ đó đưa ra những quyết định đầu tư tài chính đúng đắn nhất.
Cố gắng đầu tư vượt quá khả năng
Có nhiều trường hợp đầu tư như thế này khi ban đầu mọi người đầu tư bằng số tiền nhàn rỗi của mình. Nhưng cuối cùng họ không những không kiếm được lợi nhuận mà còn trở thành con nợ của người khác. Đây là kết quả của việc đầu tư “ngoài tầm với”. Hình thức này thể hiện rõ nhất khi người ta đầu tư liều lĩnh; thiếu suy nghĩ vào những cơ hội đầu tư có khả năng sinh lời.
Tuy nhiên, khả năng “mua hời” không đến từ giá trị đích thực của nó (được thị trường xác nhận); mà đến từ sự quyến rũ và trí tưởng tượng của người khác. Những khoản đầu tư này thường đòi hỏi đầu vào rất lớn để tạo ra lợi nhuận khổng lồ. Và khi nghe về những cơ hội tốt, bản thân bạn ngay lập tức bị FOMO. Bạn có thể bắt đầu vay vốn (từ bạn bè hoặc ngân hàng) mà không cần nhiều kiến thức kỹ thuật. Điều này giống như khi bạn nghe ái đó nói rằng ”chạy bộ 10 km mỗi ngày rất tốt cho sức khỏe. Đó là lý do tại sao tôi có được thân hình như ngày hôm nay.” Ngày hôm sau, bạn cũng dậy sớm và đi chạy bộ 10km mà đã quên rằng mình có vấn đề về xương khớp.
Bản thân bạn chỉ muốn chạy để đạt được kết quả như những người khác vẽ ra. Chứ không phải vì nó phù hợp với bạn; hay có giá trị thực sự nào đối với cá nhân bạn. Nói cách khác, cho dù đó là đầu tư tài chính hay đầu tư sức khỏe; cơ hội đầu tư tốt vẫn tồn tại. Nếu bạn có kiến thức về lĩnh vực này và khả năng đầu tư để xem xét cơ hội này.
Sai lầm khi đặt niềm tin nhầm chỗ
Khi các nhà đầu tư mới tìm hiểu về thị trường; họ thường tìm kiếm lời khuyên từ những người đi trước. Ngoài bạn bè và chuyên gia, chia sẻ từ cộng đồng. Đây là kênh tư vấn phổ biến được nhiều nhà đầu tư mới vào nghề thường xuyên lui tới. Tuy nhiên, ở đây cũng có nguy cơ có “chuyên gia giấu tên”. Không khó để tìm thông tin mua mã cổ phiếu X; cổ phiếu Y từ những người giấu tên trên các diễn đàn. Người không có sự hiểu biết sẽ dễ dàng làm theo. Để tự mình xem hồ sơ có giá trị, bạn nên trả lời các câu hỏi sau:
Họ có kiến thức trong lĩnh vực đầu tư hay chỉ may mắn?
Xem thêm: 9 Bí quyết tránh gây lãng phí trong kinh doanh giúp bạn HIỆU QUẢ
Nhiều nhà đầu tư tài chính mới làm theo lời khuyên của các nhóm và hiệp hội nhất định. Và vô tình kiếm được lợi nhuận lớn. Bây giờ họ nghĩ rằng họ biết rõ thị trường và đang tư vấn cho người khác. Nói cách khác, nếu làm theo lời khuyên này; bạn có thể trở thành “anh chàng may mắn” tiếp theo hoặc mất hết tiền. Giải pháp là có thể so sánh thị phần trước đó và sự phát triển của thị trường cùng một lúc. Nếu xác suất định giá đúng là 50% trở lên; thì người đó có thể là một nhà đầu tư có kinh nghiệm. Nhưng nếu thấp hơn mức đó thì hãy suy nghĩ về điều đó.
Câu chuyện thành công của họ áp dụng cho mình được không?
Như đã đề cập trước đó, mọi người đều giỏi những thứ khác nhau. Một số người giỏi đầu tư vào các công ty công nghệ hơn. Trong khi những người khác lại giỏi hơn khi đầu tư vào các công ty thực phẩm. Khi mọi người thành công với loại hình đầu tư này; họ sẽ áp dụng kiến thức của mình vào những lĩnh vực mà họ hiểu rõ nhất.
Bạn có thể không có kiến thức sâu rộng về ngành như họ; hoặc thời điểm đầu tư của bạn có thể không tốt như họ. Hãy cân nhắc việc tìm kiếm lời khuyên từ các nhà đầu tư cá nhân.
Họ sẽ nhận được gì khi giúp cho bạn đầu tư thành công?
Ví dụ: các nhà đầu tư tài chính vấn bất động sản kiếm được hoa hồng. Và sẵn sàng giúp bạn tìm được bất động sản phù hợp. Đây là sự hợp tác đôi bên cùng có lợi. Bạn có thể mua một căn nhà phù hợp và có thêm nguồn thu nhập thụ động hàng tháng. Đồng thời người tư vấn có thể nhận được hoa hồng cho nỗ lực của mình.
Đây chính là lợi thế của việc hợp tác đầu tư kinh doanh. Hãy suy nghĩ về điều đó. Những người cho bạn lời khuyên miễn phí sẽ nhận được gì khi giúp bạn trở thành nhà đầu tư thành công? Trên thực tế, một cố vấn giỏi là người hiểu rõ mục tiêu đầu tư của bạn.
Một ví dụ khác về đầu tư bất động sản: Một cố vấn đầu tư có thể hỏi bạn xem bạn muốn đầu tư để kiếm tiền một cách thụ động. Bằng việc cho thuê nhà hay bạn muốn đầu tư dài hạn và mua; đợi 5 đến 10 năm rồi bán với giá một khoản lợi nhuận kếch xù. Bạn cần hiểu rõ mình muốn nhận được gì với số tiền tương xứng. Bằng cách tin tưởng vào một cố vấn am hiểu thị trường và hiểu mục tiêu đầu tư của bạn. Bạn có thể nhanh chóng đạt được điều mình muốn. Trước khi tin vào bất kỳ thông tin đầu tư nào được chia sẻ trên các diễn đàn, nhóm; hay tin vào lời nói của bạn bè. Hãy tự hỏi mình những câu hỏi trên để đưa ra quyết định sáng suốt hơn.
Bán tháo trong hoảng loạn
Xem thêm: 7 “Bí thuật” kỹ năng cho chuyên viên phân tích kinh doanh tới thành công
93% chuyên gia đầu tư tài chính cho rằng “bán tháo hoảng loạn” là sai lầm đầu tư phổ biến nhất. Khi bạn nhận thấy số dư tài khoản của mình bắt đầu giảm hoặc nền kinh tế đang suy thoái. Bạn khó tránh khỏi việc đưa ra những quyết định sai lầm trong khi lo sợ mình sẽ mất tất cả. Thật không may, khi tình hình trở nên khó khăn; việc bán tháo chính là công thức hoàn hảo dẫn đến thảm họa. Họ thường bán ở mức đáy và bỏ lỡ cơ hội hưởng lợi từ sự phục hồi thường xảy ra sau khi thị trường điều chỉnh.
Tin tốt là với chiến lược đầu tư vững chắc, bạn có thể dễ dàng tránh được sai lầm này. Nếu bạn tự tin vào khoản đầu tư của mình, hãy cố gắng tạm thời “bỏ” danh mục đầu tư khi thị trường biến động. Để tránh những suy nghĩ sẽ thôi thúc bạn bán ra. Tốt hơn nữa, hãy làm theo lời khuyên của Warren Buffett. “Hãy tham lam khi người khác đang sợ hãi.”
Cố gắng đoán đúng thời điểm
Nhìn bề ngoài, mục tiêu mua ở đáy và bán ở đỉnh giá là một chiến lược hoàn hảo. Tuy nhiên, vấn đề ở đây là hầu hết mọi người không thể dự đoán chính xác mức đáy và đỉnh của giá. Và dù chỉ bỏ lỡ một vài cơ hội thì thiệt hại cũng không hề nhỏ. Đó là lý do tại sao 50% chuyên gia tài chính được khảo sát cho rằng việc cố gắng đoán đúng thời điểm là sai lầm phổ biến nhất. Tuy nhiên, sai lầm này có thể dễ dàng tránh được. Một lựa chọn là chiến lược trung bình chi phí bằng đô la (DCA). DCA liên quan đến việc mua một số lượng cổ phiếu cố định định kỳ trong một khoảng thời gian tương đối dài theo một lịch trình định trước.
Tập trung vào chi phí hơn là giá trị
Nhiều nhà đầu tư tập trung quá nhiều vào giá trị chi phí. Chẳng hạn như giá cổ phiếu mà không nghiên cứu kỹ giá trị thực của cổ phiếu. Điều này thường dẫn đến niềm tin sai lầm rằng đó là món hời. Ngay cả khi công ty hoạt động kém hoặc không công bố thông tin tài chính minh bạch. Đây cũng là lý do tại sao các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm lại định giá cổ phiếu quá cao chỉ vì giá của chúng cao. Trên thực tế, ngay cả khi cổ phiếu A tăng giá gấp đôi trong tương lai và cổ phiếu B giảm một nửa; cổ phiếu A ở mức 5.000 USD vẫn có thể rẻ hơn cổ phiếu B ở mức 10 USD.
Kết luận về đầu tư tài chính
Để tránh sai lầm, hãy xây dựng một kế hoạch đầu tư có chừng mực. Đánh giá rủi ro một cách tỉ mỉ, và duy trì sự kiên nhẫn trong hành trình đầu tư của bạn. Học từ kinh nghiệm và lựa chọn thông tin đầu tư một cách có tỉ mỉ sẽ giúp bạn tạo ra chiến lược đầu tư bền vững và linh hoạt trong mọi tình huống. Điều này sẽ giúp bạn không chỉ tránh được những sai lầm đắt giá mà còn xây dựng nên một tương lai tài chính vững chắc và thịnh vượng. Theo dõi tin tức NextX để cập nhật những thông tin mới nhất về đầu tư tài chính.
|
NextX là nền tảng phần mềm CRM toàn diện nhất dành cho việc chăm sóc và quản lý khách hàng hiện nay. Với hơn 3.000 khách hàng trên toàn quốc, hệ thống con đa dạng nhất thị trường, hệ thống chức năng All-in-One giúp giải quyết được hầu hết các vấn đề doanh nghiệp gặp phải. HỆ THỐNG GIẢI PHÁP HỖ TRỢ >>Giải pháp chính: Phần mềm CRM cho giáo dục đào tạo Phần mềm CRM cho du lịch lữ hành Phần mềm CRM cho vận tải logistic >>Phòng Marketing: >>Phòng kinh doanh: Phần mềm định vị nhân viên thị trường >>Phòng nhân sự: Phần mềm gọi điện cuộc gọi cho telesale >>Phòng hỗ trợ khách hàng: Loyalty App – app chăm sóc khách hàng Phần mềm tổng đài chăm sóc khách hàng Call Center Phần mềm tổng đài ảo Call Center >>Phòng hệ thống phân phối: Phần mềm quản lý hệ thống phân phối HỆ THỐNG GIẢI PHÁP QUẢN LÝ – ĐIỀU HÀNH HỆ THỐNG GIẢI PHÁP BÁN HÀNG |
